Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Решение суда об истребовании документов с банка

Судебная коллегия по гражданским делам Мурманского областного суда в составе: председательствующего Шанаевой И. Тищенко З. Заслушав доклад судьи Шанаевой И. В целях перерасчета ранее уплаченных денежных средств, для выявления незаконно удержанных штрафов, неустоек, комиссий, а также расчета процентов за пользование чужими денежными средствами возникла необходимость в получении выписки по лицевому счету. Ответ на претензию и документы она не получила, в связи с чем считает, что банком были нарушены положения статьи 26 Федерального закона от В судебное заседание истец Д.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Пущинский городской суд отказал заемщику в истребовании документов у банка

Репутация: 5 Про истребование у банков. Базовый по этому вопросу ВАС РФ о том, что документы из юридического досье банка по контрагенту проверяемого лица ДБС, банковская карточка, доверенности, информационные сведения и пр.

Это Постановление является основанием для пересмотра ранее вынесенных судебных актов. В заседании приняли участие: от заявителя - закрытого акционерного общества "Коммерческий банк "Газбанк" - Козленков С. Заслушав и обсудив доклад судьи Бациева В. В связи с проведением выездной налоговой проверки общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Электрощит-Сервис" далее - проверяемый налогоплательщик Инспекция Федеральной налоговой службы по Красноглинскому району города Самары направила в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району города Самары далее - инспекция поручение об истребовании у закрытого акционерного общества "Коммерческий банк "Газбанк" далее - банк документов, касающихся деятельности общества с ограниченной ответственностью "РемСтройИзоляция" далее - общество "РемСтройИзоляция" , являющегося контрагентом проверяемого налогоплательщика.

На основании указанного поручения инспекция направила в адрес банка требование от Истребование данных документов было обосновано необходимостью оценки деятельности общества "РемСтройИзоляция" как подрядчика проверяемого налогоплательщика а именно: не обладало ли это общество признаками недобросовестного налогоплательщика , и проверки обстоятельств, касающихся исполнения договора подряда.

Банк, полагая, что истребуемые документы не относятся к деятельности проверяемого налогоплательщика, отказал инспекции в их предоставлении. Изложенные обстоятельства послужили основанием для принятия инспекцией решения от Не согласившись с решением инспекции, банк обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании его недействительным.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Управление Федеральной налоговой службы по Самарской области далее - управление.

Решением Арбитражного суда Самарской области от Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от Федеральный арбитражный суд Поволжского округа постановлением от В заявлении, поданном в Высший Арбитражный Суд Российской Федерации, о пересмотре в порядке надзора решения суда первой инстанции и постановления суда кассационной инстанции банк просит их отменить, ссылаясь на нарушение судами единообразия в толковании и применении норм материального права, и оставить в силе постановление суда апелляционной инстанции.

В отзывах на заявление инспекция и управление просят оставить обжалуемые судебные акты без изменения как соответствующие действующему законодательству. Проверив обоснованность доводов, изложенных в заявлении, отзывах на него и выступлениях присутствующих в заседании представителей участвующих в деле лиц, Президиум считает, что заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно статье Отказ от представления документов о проверяемом лице или несвоевременное их представление влечет ответственность, предусмотренную статьей Признавая обоснованным привлечение банка к ответственности по статье По мнению суда, отношение конкретных документов к деятельности проверяемого налогоплательщика, круг устанавливаемых обстоятельств определяет должностное лицо проверяющего налогового органа, а не лицо, которому адресовано требование о предоставлении документов.

Банк не вправе вдаваться в оценку, насколько обстоятельства, устанавливаемые истребованными документами, касаются проверяемого налогоплательщика, и отказывать в предоставлении информации и документов в связи с проведением налоговым органом мероприятий налогового контроля. Суд апелляционной инстанции, отменяя решение суда первой инстанции, указал, что истребованные инспекцией документы и сведения не относятся к деятельности проверяемого налогоплательщика, а касаются иного юридического лица - его контрагента.

Инспекция запрашивала документы, представленные контрагентом проверяемого налогоплательщика в банк при заключении договора банковского счета.

Эти документы не имеют никакого отношения к проверяемому налогоплательщику, не содержат какой-либо информации о расчетах между проверяемым лицом и его контрагентом и, следовательно, не могут свидетельствовать о каких-либо налоговых нарушениях со стороны проверяемого налогоплательщика.

Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отсутствии в действиях банка состава правонарушения, предусмотренного статьей Суд кассационной инстанции отменил постановление суда апелляционной инстанции, не согласившись с таким выводом данного суда, и оставил в силе решение суда первой инстанции.

Между тем, делая вывод о безусловной обязанности банка представить в инспекцию документы, касающиеся деятельности контрагента проверяемого налогоплательщика, истребуемые в порядке статьи На основании положений подпункта 11 пункта 1 статьи 21 Кодекса налогоплательщики имеют право не выполнять неправомерные акты и требования налоговых органов, иных уполномоченных органов и их должностных лиц, не соответствующие Кодексу или иным федеральным законам.

Данное положение закрепляет общий принцип правового регулирования в налоговых правоотношениях, который подлежит применению также и к банкам как к участникам отношений, регулируемых законодательством о налогах и сборах.

Истребуемые инспекцией документы являются банковскими и относятся только к деятельности клиента банка. Документы, представляемые при заключении договора банковского счета, а также иные документы, касающиеся взаимоотношений банка и его клиента - контрагента проверяемого налогоплательщика, как не относящиеся к деятельности проверяемого налогоплательщика, не отражают финансово-хозяйственных отношений между клиентом банка и проверяемым налогоплательщиком, поэтому не могут свидетельствовать о каких-либо нарушениях со стороны проверяемого налогоплательщика.

Поскольку истребуемые инспекцией документы не содержат каких-либо сведений, касающихся взаимоотношений проверяемого налогоплательщика и его контрагента - клиента банка, у банка отсутствовали основания для их предоставления. Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии в данном случае в действиях банка состава правонарушения, предусмотренного статьей При названных обстоятельствах оспариваемые решение суда первой инстанции и постановление суда кассационной инстанции подлежат отмене в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации как нарушающие единообразие в толковании и применении арбитражными судами норм права.

Вступившие в законную силу судебные акты арбитражных судов со схожими фактическими обстоятельствами, принятые на основании норм права в истолковании, расходящемся с содержащимся в настоящем постановлении толкованием, могут быть пересмотрены на основании пункта 5 части 3 статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если для этого нет других препятствий.

Учитывая изложенное и руководствуясь статьей , пунктом 5 части 1 статьи , статьей Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации постановил: решение Арбитражного суда Самарской области от Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от Председательствующий Последнее редактирование: 2 года 6 мес.

Администратор запретил публиковать записи гостям. Истребование документов у контрагентов и иных лиц 2 года 6 мес.

Как правильно истребовать из банка копии документов по кредиту и выписку по счету

Решением Кунашакского районного суда от 19 октября года в удовлетворении исковых требований Х. В апелляционной жалобе, Х. Указывает на то, что в силу ст.

Главная Решение суда об истребовании документов с банка Решение суда об истребовании документов с банка Истребование документов через суд Банк, желая обеспечить себе выигрыш, намеренно может не обращаться в суд, чтобы сумма неустойки росла. В подобной ситуации очевидно злоупотребление правом на неустойку, которое ответчику обязательно следует оспаривать. На суде нужно указать на факт, что банк намеренно не предпринимал действий по взысканию неустойки, а старался накопить долг, чтобы, тем самым, еще больше усугубить финансовое положение должника.

Судья Сизова Н. Воронковой И. Заслушав доклад судьи Гурьяновой О. В обоснование заявленных требований указал, что между ним и ответчиком был заключен договор займа.

Пущинский городской суд отказал заемщику в истребовании документов у банка

Репутация: 5 Про истребование у банков. Базовый по этому вопросу ВАС РФ о том, что документы из юридического досье банка по контрагенту проверяемого лица ДБС, банковская карточка, доверенности, информационные сведения и пр. Это Постановление является основанием для пересмотра ранее вынесенных судебных актов. В заседании приняли участие: от заявителя - закрытого акционерного общества "Коммерческий банк "Газбанк" - Козленков С. Заслушав и обсудив доклад судьи Бациева В. В связи с проведением выездной налоговой проверки общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Электрощит-Сервис" далее - проверяемый налогоплательщик Инспекция Федеральной налоговой службы по Красноглинскому району города Самары направила в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району города Самары далее - инспекция поручение об истребовании у закрытого акционерного общества "Коммерческий банк "Газбанк" далее - банк документов, касающихся деятельности общества с ограниченной ответственностью "РемСтройИзоляция" далее - общество "РемСтройИзоляция" , являющегося контрагентом проверяемого налогоплательщика. На основании указанного поручения инспекция направила в адрес банка требование от Истребование данных документов было обосновано необходимостью оценки деятельности общества "РемСтройИзоляция" как подрядчика проверяемого налогоплательщика а именно: не обладало ли это общество признаками недобросовестного налогоплательщика , и проверки обстоятельств, касающихся исполнения договора подряда. Банк, полагая, что истребуемые документы не относятся к деятельности проверяемого налогоплательщика, отказал инспекции в их предоставлении. Изложенные обстоятельства послужили основанием для принятия инспекцией решения от

An error occurred.

Судебная коллегия по гражданским делам Саратовского областного суда в составе: председательствующего Рябихина О. Саратова от 30 мая г. Заслушав доклад судьи Филатовой В. Согласно представленным доказательствам во время осуществления полномочий председателя кооператива ответчиками были получены техническая документация на дом, бухгалтерские и финансовые документы: кассовые книги, документы и выписки из банков, которые не возвращены в кооператив после избрания новых председателей.

Перейти к содержимому. Судимся с банком.

Обратиться Публикации Отправлено 24 Май - Если лично мое мнение, то я не бы не рискнул удовлетворить иск при отсутствии разумных доказательств выдачи кредита. А отказать смогли бы? В деле есть незаверенная выписка банка, на её основании требование этот судья включил в реестр в первом круге, но кассация не засилила. А иные возможности по собиранию доказательств не исчерпаны?

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ САРАТОВСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА ОТ 04.09.2013 ПО ДЕЛУ N 33-5676

Неправомерное истребование документов налоговыми органами: практика судебного оспаривания Размещено на сайте В любой банк систематически приходят запросы налоговых органов о предоставлении в соответствии со ст. При этом банки часто сталкиваются с ошибочным пониманием налоговиками применения данной статьи. Рассмотрим практику обжалования в суде решений налоговых органов по привлечению банка к ответственности за отказ банка исполнять их незаконные требования.

Заслушав доклад судьи Мирясовой Н. В обоснование иска указала, что между ней и банком был заключен договор на выдачу кредитной карты посредством подписания заявления о предоставлении персональной ссуды. По условиям данного договора банк открыл текущий счет в рублях, обязался осуществлять его обслуживание и предоставить ей кредит лимитом. При заключении договора до истца не была доведена информация о том, что подписывая заявление, истец автоматически соглашается и присоединяется к определенным условиям его предоставления. Ответ на претензию не получен.

Составляем ходатайство об истребовании доказательств

Значит ли это, что получить данные о наличии у гражданина в банке конкретных сумм легко? Это совсем не так: ст. Раскрытие банковской тайны Если кредитная организация раскрывает сведения о своем клиенте без веских на то оснований, она несет ответственность перед гражданином. Пострадавшие лица вправе требовать возмещения убытков, нанесенных им подобным нарушением закона. Однако суд, если в ходатайстве об истребовании информации о счетах в банках, поданном участником процесса, есть веская причина для получения документа, может запросить необходимые сведения.

Банк запрошенные документы не предоставил, за что был оштрафован на 10 Они также вправе истребовать документы по цепочке сделок, Кассация также отметила, что решение суда общей юрисдикции не.

За прошедший месяц судебная практика пополнилась новыми судебными актами ВС РФ относительно сомнительных требований кредиторов в лице контрагента п. Нельзя не отметить положительную тенденцию в судебной практике по борьбе с аффилированными кредиторами. ВС РФ отчетливо дает понять, что контроль над процедурами банкротства через фиктивную кредиторскую задолженность остается в прошлом. К сожалению, суды нижестоящих инстанций продолжают смотреть на такие дела сквозь призму формализма. В этом выпуске: — Новости судебной практики и правоприменения — Громкие банкротства 1.

Рассмотрение кредитных дел судами Украины на примере нескольких кредитных споров - 26.05.2017

В ходе расследования уголовного дела определили, что граждане, в том числе из числа руководителей одного банка, создали организованную группу с целью хищения денежных средств банка путем получения кредитов без намерения их возврата. В качестве заемщиков были руководители фиктивных юридических лиц, которые фактически не получали денежных средств. В судебном порядке они были вынуждены доказывать, что являлись номинальными руководителями организаций и не заключали кредитные договоры и договоры поручительства, а подписи на всех документах поставлены не ими. Однако анализ судебной практики показал, что в одних делах судьи встали на сторону банка - обязали граждан выплатить суммы денежных средств по кредитным документам, в других судьи отказали в иске по взысканию денежных средств.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Третий отметил, что банкам стоит учитывать возможность налогового органа истребовать необходимые в целях осуществления контрольных мероприятий документы о клиентах, даже когда клиент не заключал сделок непосредственно с проверяемым лицом. В г. Банк запрошенные документы не предоставил, за что был оштрафован на 10 тыс. Впоследствии банк безрезультатно обжаловал решение инспекции в Управление ФНС по Свердловской области.

Заемщик отрицал против иска на основании статьи ГК Украины, в которой указано, что заемщик имеет право оспорить договор займа к которым относится и кредитный на том основании, что денежные средства или вещи не были ни получены от заимодавца или были получены в меньшем количестве, чем установлено договором, а также ст. Сторона ответчика ссылалась на то, что никаких средств в иностранной валюте ни на руки, ни безналичным способом на счет не получала, а вместо этого банк перевел средства в гривне непосредственно автодиллеру, фактически рассчитавшись с последним за авто, а уже после этого произошло формальное оформление кредита в иностранной валюте ситуация в годах очень распространенная.

Краснодар Ленинский районный суд г. ГГГГ: расчета суммы задолженности, расширенной выписки по лицевому счету с момента заключения договора по день подачи иска в суд, заключительное требование по досрочному взысканию кредитной задолженности. Она обратилась к ответчику с заявлением о предоставлении расширенной выписки по лицевому счету за весь период в виду ее отсутствия у нее, расторжении кредитного договора. Ответчик на заявление не ответил.

Решение суда об истребовании документов с банка

Приватбанк подал в суд по кредитной карте Автор: Администратор Мы занимаемся судами с Приватбанком с года. У нас наработанная практика. Что мы можем: 1. Отменить через суд заочное решение суда о взыскании Приватбанка кредита; 2. Отменить нотариальную надпись нотариуса Приватбанк и остановить исполнительное производство; 3. Остановить начисление процентов и неустойки с момента окончания кредитной карты; 4.

Суды решили, что при проведении проверок ИФНС вправе истребовать документы по цепочке сделок

Документальные доказательства в кредитных спорах. Как истребовать документы в суде Внимание! Выбираем стратегию защиты". В предыдущих публикациях данной рубрики мы поговорили об основах документального доказывания в кредитных спорах, касающихся кредитных отношений.

Комментариев: 6
  1. Бажен

    Ааа.Какой маразм! Меня распирают эмоции.Если раньше я стеснялся того что я украинец, то сейчас мне очень стыдно за то, что в моем кармане лежит паспорт с «трезубцем».Однозначно, надо менять свою ситуацию.

  2. paltrihora

    4. Для товарів (у тому числі транспортних засобів), на які

  3. Конкордия

    Поясніть будьласка. Якщо ці закони підпише президент,що тоді буде з Тимчасовим ввозом та Транзитом? Вони автоматично анульовуються чи будуть актуальні? Дякую.

  4. Валентина

    Мне кажется нужно логически для начала разобраться, что является хищением и может ли наркота быть признана личным имуществом

  5. Кир

    ПОДДЕРЖИТЕ ЛАЙКОМ,потому что каждый человек сталкивается с такой проблемой. СПАСИБО ЗА РАНЕЕ.

  6. Мелитриса

    Я вобще не могу понять зачем люди общаются с колекторами и как можно верить что они подадут в суд и что-то отберут 50 населення страны не платит кредиты вы предстовляеете это все суды страны должны рыться в тонах бумаге чтобы принимать решения оно им надо? Мне пришл 2 больших конверта от приват банка и с заочным решениям суда ну и что Суд обязал выплатить я забил на все долг был копеечный 4500грн а штраф пеня проценты считали на проценты итого к оплате 18700грн Суды ещё хоть как-то пытаются рассмотреть дела государствиных банков а по времени это может затянуться на долгие года. Есть очень хорошая программа в Play market Android Антиколект, Humbuster Поставте на телефон и забудете про них навсегда.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018 Юридическая консультация.